Mercado Financeiro em alerta: expectativa de nova alta na Taxa Selic na última reunião do Copom de 2024

Com a última reunião do Comitê de Política Monetária (Copom) marcada para os dias 10 e 11 de dezembro de 2024, as expectativas do mercado apontam para um ajuste final na taxa básica de juros do Brasil. Projeções indicam que a Selic pode subir de 11,25% para duas altas de 1% nas duas próximas reuniões do Copom, seguidas por duas altas de 0,50% em Março e Maio, levando a taxa Selic para 14,25%, refletindo esforços do Banco Central para controlar a inflação e ajustar a política monetária no encerramento do ano. 

Segundo Leonardo Fernandes, assessor de investimentos e líder comercial da Blue3 Investimentos, a elevação da Selic tende a beneficiar aplicações em renda fixa. “Os investimentos atrelados à Selic ou à inflação, como CDBs, Tesouro Direto e LCIs, ganham destaque nesse cenário. Com o aumento da taxa, eles se tornam mais atrativos para quem busca segurança e rentabilidade previsível”, afirma Fernandes.

Impactos no mercado e dicas de investimentos

1. Tesouro Direto: Os títulos atrelados à Selic (Tesouro Selic) terão rendimentos ajustados positivamente, sendo uma boa opção para investidores conservadores ou para aqueles que desejam manter recursos líquidos e protegidos contra a inflação.

2. CDBs e LCIs: Com bancos oferecendo taxas mais competitivas, essas alternativas ganham espaço como opções de renda fixa. “É fundamental comparar as taxas oferecidas pelas instituições financeiras e analisar o prazo do investimento para aproveitar ao máximo os retornos”, sugere Fernandes.

3. Fundos de renda fixa: O aumento da Selic também favorece os fundos de investimentos focados em títulos públicos ou privados de curto prazo.

4. Previdência Privada conservadora: Para aqueles que planejam a aposentadoria, planos de previdência com renda fixa atrelada à Selic podem oferecer maior estabilidade em momentos de alta nos juros.

No entanto, Fernandes reforça a importância de diversificar. “Apesar da atratividade da renda fixa, é essencial manter uma carteira equilibrada, considerando o perfil de risco do investidor e seus objetivos de longo prazo”, alerta.

A decisão final do Copom será divulgada no dia 11 de dezembro e definirá o panorama econômico para o início de 2025. Com a manutenção da política de juros altos, os impactos poderão ser sentidos tanto nas opções de crédito quanto nos custos para empresas e consumidores. 

Sobre Leonardo Fernandes {Assessor de investimentos e líder comercial da Blue3 Investimentos} - É assessor de investimentos desde 2008 e sócio cofundador da LH, um escritório de investimentos vinculado à XP desde 2009. Pioneiro no movimento de desmistificação do mercado financeiro, Leonardo tem dedicado sua carreira a ajudar os brasileiros a investir melhor, contribuindo para a melhoria de suas vidas financeiras. Ao longo dos anos, esteve envolvido em negociações e fusões, e atualmente é sócio da Blue3 Investimentos. Busca sempre falar sobre o mercado financeiro para apoiar investidores a prosperarem em seus negócios.

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