Cinco dicas para investidores que têm dificuldade em captar recursos
O mercado financeiro é o espaço onde ocorrem negociações entre aqueles que necessitam de recursos (tomadores) e quem têm recursos para investir (doadores). Quando uma pessoa física ou jurídica (empresa) toma dinheiro emprestado, está obtendo esses recursos de alguém ou de alguma instituição, geralmente um banco. Da mesma forma, ao investir, a pessoa ou empresa está emprestando dinheiro, gerando movimentação no fluxo econômico. Sem o mercado financeiro, ainda estaríamos trocando mercadorias diretamente, como no escambo da Idade Antiga e Média, e nosso crescimento econômico e desenvolvimento seriam muito limitados.
Como as empresas podem utilizar o mercado financeiro como fonte de recursos?
Os bancos são as instituições mais comuns no mercado financeiro, servindo como intermediários que pagam menos pelo recurso do investidor e emprestam mais caro ao tomador. Esta intermediação é a fonte de lucro dos bancos, mas existem maneiras de evitar esses intermediários caros, tanto para investidores quanto para tomadores de recursos.
Esta fuga é recomendada quando o crescimento das empresas é limitado pela falta de recursos acessíveis e pelo alto custo dos recursos disponíveis. Se há um projeto interessante, sempre haverá investidores dispostos a participar, o que permite às empresas evitar os custos elevados dos intermediários e alcançar um crescimento potencialmente ilimitado.
Confira estas cinco dicas para empresários utilizarem o mercado financeiro como fonte de recursos
Investimentos em Infraestrutura: Utilize recursos do mercado financeiro para investimentos em infraestrutura, reservando os recursos próprios para o capital de giro, que naturalmente é mais caro;
Aplicações em Fluxo de Caixa: Dinheiro parado em conta não rende nada. Mantenha o fluxo de caixa aplicado, mesmo que por poucos dias, para obter algum rendimento;
Cotações de Fornecedores: Pesquise diversas instituições para obter melhores taxas em investimentos de capital de giro, linhas de crédito (FGI, Crédito Rural, Home Equity, etc.), operações de câmbio (Câmbio Pronto, ACC e ACE) e operações com derivativos (Swap, NDF e Opções);
Redução de Custos com Energia: Considere o Mercado Livre de Energia, que pode reduzir até 25% do custo mensal da tarifa de energia da empresa. Essa opção é especialmente benéfica para pequenas e médias empresas que, a partir de 2024, podem migrar para o Ambiente de Contratação Livre (ACL);
Mercado de Capitais: Avalie a emissão de dívida (debêntures, CRI's, CRA's) diretamente aos investidores, sem intermediários. Exemplo: CRI Almarias e GIP para o mercado imobiliário em Brasília. Para empresas que precisam de sócios, considere IPOs e M&A (fusões e aquisições).
Leonardo Fernandes, assessor de investimentos e head da Blue3 Investimentos, enfatiza a importância do Mercado Livre de Energia. "Ainda nem todo empresário tem conhecimento sobre essa oportunidade que pode gerar uma significativa redução nas contas de energia, especialmente para pequenas e médias empresas", destaca Fernandes. Ele explica que, no mercado livre, é possível negociar diretamente as condições comerciais de fornecimento de energia, incluindo preço, quantidade e forma de pagamento, sem vínculo obrigatório com o fornecedor atual.
Além disso, Fernandes aponta a relevância de considerar benefícios para reter talentos, como planos de saúde, odontológicos e de aposentadoria em grupo. Isso pode ser um diferencial importante para as empresas que buscam atrair e manter bons profissionais.
Utilizar o mercado financeiro como fonte de recursos pode ser uma estratégia eficaz para empresas que enfrentam dificuldades em captar recursos. Explorando alternativas como investimentos em infraestrutura, aplicações em fluxo de caixa, cotações de fornecedores, redução de custos com energia e o mercado de capitais, os empresários podem alcançar um crescimento sustentável e reduzir os custos operacionais. O conhecimento e a aplicação dessas dicas podem transformar a realidade financeira de muitas empresas, permitindo um desenvolvimento mais robusto e eficiente no mercado atual.
